Метка: риски
ПОНР («Ваш финансовый помощник»): скоро три года сбору денег
В интернете рекламируются вложения в «Потребительское общество национального развития» (ПОНР) через ООО «Ваш финансовый помощник». Объясняем, почему лучше не иметь с ними дела.
Читать далее ПОНР («Ваш финансовый помощник»): скоро три года сбору денег
Не рекомендуем: ООО «Компаниец Капитал»
Сообщает читатель:
С интересом читаю ваш канал в Telegram. Недавно знакомые рассказали мне о компании ООО «Компаниец Капитал», которая активно рекламируется в социальных сетях (например, здесь: vk. com/kompaniets.capital) и обещает до 43% годовых. Меня сразу смутила «страховка» МОВС — убежден, что где МОВС в деле, свои деньги будет забрать очень сложно.
КПК «Долголетие»: не рекомендуем
P.S.
Москвичей обзванивают с номера +74991100936, представляются как КПК «Долголетие».
Такая деятельность незаконна.
ООО «УК Оптима»: аферисты на метро «Октябрьская»
О начале деятельности ООО «УК Оптима», новой опасной структуры, собирающей деньги с народонаселения под проценты (ОРГН 1207700246797), сообщает наш читатель.
«Вчера друг попросил меня присутствовать на встрече с представителями УК «Оптима», которая предлагала ему вложить деньги под процент, больший, чем на банковском вкладе (12%). На встрече представители компании утверждали, что они существуют уже 15 лет. Однако на деле оказалось, что компания была зарегистрирована только что — 21.07.2020. Лицензий никаких нет. Деньги им передаются только наличными. Обещают, что вклад будет застрахован в «Альфастраховании» — на деле, это только два слова в договоре, ничем не подкреплённые. Офис находится у метро «Октябрьская». На hh.ru висят вакансии для менеджеров в их «компанию», предлагают неплохую зарплату для людей с нулевым опытом. На деле, думаю, сотрудников тоже кинут. Другая УК «Оптима» была зарегистрирована в начале 2020 года, генеральный директор Алимов. Теперь генеральный другой, но логотип в офисе тот же, что на сайте optima-b2b. ru».
ООО «УК Оптима» (ИНН 9704023385, ОГРН 1207700246797) зарегистрировано 21 июля 2020 года по адресу 119435, г Москва, Большой Саввинский переулок, дом 9, строение 1, комната 14, этаж 3. Генеральный директор и учредитель Шибанов Глеб Сергеевич, возможно, дроп.
Основной вид деятельности: 66.19.4 деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества.
КПК «Агрорусь»: не связывайтесь
ВОПРОС:
Что вы можете сказать по надёжности инвестиций в кредитный потребительский кооператив «Агрорусь» (kpkagro.ru, ОГРН 1195081079038 от 16 октября 2019 г. ИНН/КПП 5032312450/503201001) Реальная компания или такой же лохотрон как КПК «Сберагро»?
ОТВЕТ:
Начнём с того, что даже если это не жулики, мы всё равно не рекомендуем связываться с любыми кредитными потребительскими кооперативами (КПК) по причинам, изложенным здесь.
Касательно конкретно «Агроруси» можно добавить, что председатель правления Мамлеева Анна Валерьевна — персона неизвестная как на финансовом рынке, так и в сельском хозяйстве. Яндекс выдаёт упоминания о ней только в связке с КПК «Агрорусь», который она возглавляет с 31 января 2020 года. Это признак номинальной фигуры. Сам КПК зарегистрирован совсем недавно — 16 октября 2019 года.
Про себя пишут так: «Аграрно-производственная корпорация «Агрорусь» работает с 2014 года и имеет безупречную репутацию среди пайщиков, инвесторов и партнеров… Партнерами корпорации являются ведущие агропромышленные предприятия РФ. Руководство компании регулярно выступает в качестве экспертов в региональных и федеральных СМИ».
Отдельного сайта этой «Агроруси» мы не нашли, ровно как и комментариев экспертов этой компании в СМИ.
Выводы делайте сами, но связываться не рекомендуем.
«Оптима»: ещё один сборщик денег
ВОПРОС:
Был на собеседовании в компании «Оптима» (инвестиции в недвижимость и бизнес до 20% годовых; сайт optima-b2b. ru) по адресу Яковоапостольский переулок, 7с1.
Предлагают обзвон холодной базы и привлечение средств. Возможно имеют отношения к «ОТК Групп», (ранее «Сириус»). Так как руководитель сказал, что раньше работал там, а руководителем его был тот, кто проводил у меня интервью в «ОТК Групп».
Работают только с января 2020 года. Можете что-нибудь сказать об этой компании? Или из чего она переобулась?
ОТВЕТ:
Компания «Оптима» (ИНН 5047237710; ОГРН 125487665698321) зарегистрирована 23 января 2020 года, при этом в отзыве, размещённом на сайте, сказано:
«Провёл эксперимент. Разделил накопления на две части. Одну вложил депозитом в банк, одну инвестировал с «Оптимой» в российский бизнес. Вывел через полгода. В общем, инвестиции оказались в 2,5 раза доходнее, чем депозит в банке. Думаю, это выводы очевидны. Теперь вложу в инвестиции побольше сумму и на максимальный срок».
Каким-то волшебным образом Глеб Зубов умудрился продержать деньги полгода в конторе, которой всего два месяца.
То есть отзыв фальшивый. Это первый плохой признак.
Второй — отсутствие публичных лиц на сайте.
Генеральным директором и учредителем значится Алимов Евгений Абраухович. В бизнес-сфере этот человек неизвестен, судя по данным поиска Яндекс. Нашлась только не очень приятная информация. В 2011 году он был приговорён к трём годам лишения свободы, признав вину в совершении незаконного приобретения, хранения без цели сбыта наркотических средств в особо крупном размере.
Третий признак — отсутствие документальных подтверждений деятельности, отчётности в связи с тем, что фирма недавно образована. Никаких подтверждений того, что эти люди умеют зарабатывать на инвестициях в бизнес, да ещё так много, чтобы делиться 20% годовых с инвесторами, нет, кроме слов на сайте.
Четвёртый признак — холодные звонки, то есть телефонный спам. Это незаконная деятельность.
Резюме:
обходить стороной, денег не давать.
Biznes Group (Пермь): не рекомендуем
ВОПРОС:
В Перми работает проект «Бизнес Груп» (руководители Александр Какаркин, Андрей Субочев). Обещают высокий доход, от 25% годовых (цитата: «Еженедельное начисление авансовых выплат прибыли по ставке выше любого банка — в настоящее время 25% годовых от суммы действующих вкладов! Кроме того + ежемесячное распределение и выплаты основных сумм прибыли (70%-130%) по результатам деятельности бизнес-партнерства!»).
Насколько это надёжно?
Читать далее Biznes Group (Пермь): не рекомендуем
«Паззл Кэпитал, Активо, Юнитраст не внушили доверия»
ВОПРОС:
Доброго дня, подскажите пожалуйста, можно вас назвать экспертом в инвестициях с большим опытом, так как вы публикуете много новостей по разным компаниям. Мне интересно можно ли с вами посоветоваться в плане как не ошибиться с выбором компании?
Вы знаете достойную инвестиционную компанию, которая не первый год уже на рынке и выполняет свои обязательства?
Я ездил в Паззл Кэпитал, Активо, Юнитраст. Ни одни не внушили доверия, хотя всё очень красиво и круто было рассказано.
ОТВЕТ:
Времена сейчас такие, что надо 20 раз подумать прежде, чем давать кому-то свои деньги. А потом в 99,9% случаев не давать. Советовать кого-либо в такой ситуации просто неправильно и безответственно.
Если уж очень хочется, то лучше работать с компаниями, которые лицензированы Банком России. Какой-никакой контроль в таких конторах имеется.
Впрочем, и здесь нужна осторожность, как показывает идущий скандал с ООО ИК «КьюБиЭф» — лицензированной ЦБ компанией (владелец Роман Шпаков). Люди приезжали в офис российского юрлица, а их склоняли к подписанию договоров с кипрской компанией, которая, понятное дело, под юрисдикцию ЦБ не подпадает. Теперь не возвращают деньги.
Касательно просмотренных вами компаний.
ООО «Юнитраст» работает без лицензии и обладает признаками финансовой пирамиды.
В случае ООО «Активо» фонд структурирован как закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) в соответствии с законодательством. Это резко уменьшает возможности прямого обмана инвесторов, но надо понимать, что такие структуры не имеют права обещать или гарантировать доходность и подвержены как коммерческим, так и рыночным рискам.
Puzzle Capital (в команде указаны основатель Ваган Абелян; Александр Тё, Вячеслав Теремец, Ксения Калинина, Борис Коптев) называет себя фондом и занимается, по сути, управлением активами, но информация о наличии лицензии Банка России отсутствует.
Ваган Абелян приобрёл известность после того, когда бывший хоккеист Игорь Мусатов обманул его на 800 тысяч долларов. Хоккеист взял деньги, а биткойны не перевёл.
Кажется, это не тот информационный фон, который добавляет Вагану Абеляну доверия.
Подробнее о рисках вложений в небанковские структуры на примере КПК:
КПК «Флагман»: спам и фальшивые отзывы
Сайт Вкладер столкнулся с массовым появлением восторженных клиентов кредитного потребительского кооператива «Флагман».
В комментариях к материалу про омский КПК «Зенит» Марина Рябая сообщает:
Видела рекламу в газете, что КПК Флагман позволяет оформить вклад под очень высокие проценты, и условия намного лучше, чем в обычном банке. После посещения офиса КПК у меня остались только положительные впечатления. Сутки я думала, а затем стала пайщиком КПК, чем очень довольна!
5 причин никогда не связываться с кооперативами и потребительскими обществами
Мы не рекомендуем связываться с потребительскими обществами; любыми кооперативами, даже кредитными потребительскими кооперативами (КПК), которые находятся под формальным регулированием Банка России. Обновлено 01.02.2025.
Во-первых,
деятельность кооперативов, как правило, непрозрачна, на сайте свою отчётность они, как правило, не публикуют. Инвестировать в организации, не предоставляющие отчётности, нельзя по определению.
Во-вторых,
кооперативы, ПО— в основном мелкие структуры, истинные цели которых не ясны. За ними, как правило, стоят неизвестные на рынке люди без сформированной репутации. Бывает, что кооперативы собирают деньги для затыкания дыр в неких побочных бизнесах, что по факту является строительством финансовой пирамиды.
В-третьих,
ничего близкого к гарантиям государства по вкладам в банках, в кооперативах и ПО нет. Обычно это страховки в мелких частных страховых компаний, таких как МОВС. При этом способ подачи информации о страховании способен ввести в заблуждение людей, не знакомых с тонкостями. Так, КПК акцентируют внимание на то, что застрахованная сумма больше, чем в банках, но о качестве защиты умалчивают.
Формулировки и сроки действия «страховки» расписаны так «хитро», что никто из пострадавших вкладчиков организаций, «застрахованных в МОВС», ничего не получает. Фактически это схема по созданию доверия к жуликам, так как у мелкого МОВС есть лицензия ЦБ. Доверять МОВС ни в коем случае не стоит.
В-четвёртых,
методы продаж многих кооперативов вызывают оторопь:
- телефонный спам
- введение в заблуждение
- сообщение заведомо ложной информации
- мимикрия под известные на рынке названия
- воровство баз банковских вкладчиков
- спам в интернете
- фальшивые отзывы
- ориентация на пенсионеров, которым легче навешать лапши на уши.
Весь набор жулика.
В-пятых,
все эти риски не стоят доходности, которую можно получить в КПК: 1,8 ключевой ставки ЦБ, то есть 9% годовых по состоянию на середину 2021 года.
Резюме:
Риски и неопределённости слишком высоки, а доходность слишком ограничена ЦБ, чтобы рассматривать КПК как инструмент вложений.
Держитесь от этой публики подальше.
Всё, что написано выше, касается не только КПК, но и потребительских кооперативов, потребительских обществ и большинства ООО, которые ведут привлечение денег. Эти структуры ещё менее прозрачны, чем КПК, так как у них даже нет обязанности вступать в саморегулируемую организацию (СРО) и сдавать отчётность регулятору.
КПК «Семья». Возможен скам.
Сообщество «Пирамиды=лохотроны» сообщает:
Осторожно! КПК «Семья». Возможен скам.
В ближайшее время не советую связываться с КПК «Семья», основной офис, г. Ставрополь, ОГРН 1103453001299, ИНН 3436008444.
Причина — их выкинули из СРО (саморегулирующаяся организации) по причине грубого нарушения дисциплины и законодательства. Решение СРО они сейчас оспаривают
https://kad.arbitr.ru/Card/bda205b1-36ea-4cea-bb0f-048e2bd8f493
Правда, предыдущие дела, о дисциплинарных взысканиях проиграли:
https://kad.arbitr.ru/Card/c55829c9-69aa-4273-b2ac-f22153a2edef
https://kad.arbitr.ru/Card/42e3b11c-f529-45df-82f2-2e8a8458739f
Несмотря на это, ведут агрессивную рекламу, предлагая займы под материнский капитал со скидками. На сайте займы-под-материнский-капитал_рус
обещают займ в течение часа и врут, что проценты погашает ПФ.
В связи с чем считаю разумным отказаться от сотрудничества с кооперативом «Семья». Учитывая российские реалии, с учетом того, что взыскания они оспорить не смогли, к марту месяцу 2020 года данный КПК, скорее всего, не сможет легально действовать. Ни одно СРО с таким волчьим билетом к себе не возьмёт. Если уже что то вложили — выводите срочно, пока есть время.
Информация от СРО:
Решение Совета об исключении от 13.11.2019 г., протокол Совета № 46: Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 01.11.2019г и исключить Кредитный потребительский кооператив «Семья» ОГРН 1103453001299, ИНН 3436008444 из членов Союза СРО «НОКК» за нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, выявленных в ходе плановой проверки и отраженных в Акте №42/19 от 05.09.2019 г. с учетом отягчающих обстоятельств, выявленных в период членства КПК «Семья» в Союзе СРО «НОКК». КПК «Семья» с 14.11.2019 г не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). С 14.11.2019 г считать аннулированным Свидетельство о членстве КПК «Семья» в Союзе СРО «НОКК» и вернуть его в адрес Союза СРО «НОКК».
Решение SEC о токенах Telegram (перевод на русский язык)
SEC приостанавливает размещение незарегистрированных цифровых токенов на 1,7 миллиарда долларов
Вашингтон, округ Колумбия, 11 октября 2019 года
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) сегодня объявила о том, что подала экстренный иск и получила временный судебный запрет против двух оффшорных компаний, которые в рамках незарегистрированного размещения цифровых токенов в США и за рубежом привлекли более 1,7 миллиарда долларов средств инвесторов.
Читать далее Решение SEC о токенах Telegram (перевод на русский язык)
КПК «Сберагро» доигрался
Банк России выдал КПК «Сберагро» (ИНН 9701132989; ОГРН 1197746284229) предписание о запрете привлечения денежных средств, приём новых членов и выдачу займов. Данный запрет не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.
КПК «Сберагро» весьма агрессивен в сборе денег с населения, в частности, вёл активную рекламную кампанию в городских газетах. Так выглядит реклама, в которой КПК обходит правила ЦБ по максимальной доходности для КПК за счёт подарков, особых условий и прочих ухищрений.
О повышенной рискованности вложений в КПК «Сберагро» Вкладер сообщал ещё в июне 2019 года.
Также ЦБ в последнее время выдал аналогичные предписания КПК «Народная касса» (ИНН 0326536904; ОГРН 1150327000966), КПКГ «Народный кредит» (ИНН 0601020040; ОГРН 1070601000150), КПК «Достояние народа» (ИНН 7107122124; ОГРН 1177154020340); КПК «Югра» (ИНН 8602285809; ОГРН 1188617006434); КПК «Капиталъ» (ИНН 1514010496; ОГРН 1121514000013); КПК «Инвесткапитал» (ИНН 5503083588; ОГРН 1045504025291); КПК «Авуар» (ИНН 6686076347; ОГРН 1169658015163).
Open Signals: не рекомендуем бинарные опционы
ВОПРОС:
В ВК продвигают бесплатные сигналы Open Signals на бинарные опционы. Что за хрень такая? Стоит попробовать?
ОТВЕТ:
Данная реклама ведёт в сообщество ВК Open Signals. Там сказано, что для всех желающих дают сигналы по бинарным опционам четыре дня в неделю, предлагают вступить в телеграм, чтобы не пропустить сигналы и получить их вовремя. Плюс «ещё БОЛЬШЕ СИГНАЛОВ у нас в ЗАКРЫТОМ КЛУБЕ! Что бы ПОПАСТЬ В ЗАКРЫТЫЙ КЛУБ прямо СЕЙЧАС пиши в сообщения группы «Хочу в команду»
Мы бы порекомендовали держаться подальше от этого.
Бинарные опционы сами по себе представляют собой очевидный лохотрон, и Банк России не рекомендует с ними связываться. А якобы волшебные бесплатные сигналы, которые гарантируют выигрыш на финансовых рынках (чего не бывает) обычно используются для вовлечения в торговлю с последующим присвоением средств, которые якобы проигрываются «на рынке» (на деле на рынок они не выводятся, а остаются у брокера-кухни).
Интересно, что у проекта Open Signals есть открытое лицо: Евгений Никулин.
Информация про Евгения Никулина:
Родной город: Владивосток
Место работы: MH trade | Бинарные Опционы | Блог о трейдинге; Money Hunter.
«5 лет работы с бинарными опционами, профессиональные консультации, обучение, практическая совместная торговля. Делюсь опытом, стратегиями, знаниями», — пишет о себе Евгений.
Возможно, этому человеку повезло, и он действительно заработал на бинарных опционах, однако помните о рекомендации Банка России:
«Кажется, всё просто: нужно открыть счёт и делать ставки на рост или падение стоимости валют. Если угадали, вы зарабатываете, если нет — теряете деньги. Но сегодня в интернете нет площадок, на которых могут проводиться эти сделки, поэтому все обещания о лёгком заработке на бинарных опционах мошенничество. Вы просто потеряете деньги».