ВОПРОС:
Добрый день! Вам ничего не известно про Web Token Profit (Искандер Хасанов)? Обещают просто огромные ежедневные проценты, вывод денег хоть каждый день. Одну знакомую затянуло туда, сама несёт туда деньги, знакомых агитирует очень настойчиво…
Рубрика: Главное
Самые интересные публикации с Вкладера. Читайте не только здесь, но и в телеграм-канале Вкладер.
Biznes Group (Пермь): не рекомендуем
ВОПРОС:
В Перми работает проект «Бизнес Груп» (руководители Александр Какаркин, Андрей Субочев). Обещают высокий доход, от 25% годовых (цитата: «Еженедельное начисление авансовых выплат прибыли по ставке выше любого банка — в настоящее время 25% годовых от суммы действующих вкладов! Кроме того + ежемесячное распределение и выплаты основных сумм прибыли (70%-130%) по результатам деятельности бизнес-партнерства!»).
Насколько это надёжно?
Читать далее Biznes Group (Пермь): не рекомендуем
Осторожно! «Роуминг, гудбай» от «Мегафон»
Подписывайтесь на телеграм-канал Вкладер и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/vklader.
Дмитрий Балакирев подключил услугу «Роуминг, гудбай» за 349 рублей в сутки, но за 4 дня «Мегафон» ввёл его в долг почти на 8000 рублей.
Как это произошло?
Рассказывает Дмитрий Балакирев:
Что такое ЦРОФР и почему это опасно (IFMRRC scam)
Если вы потеряли деньги у мошенников, внимательно прочитайте этот текст о том, как правильно вернуть деньги и не быть обманутым второй раз.
Телефонные мошенники, которые представляются брокерами и в лучшем случае имеют офшорную регистрацию, а в худшем просто врут о своём благородном происхождении, зачастую говорят, что право работать в России им даёт некая лицензия ЦРОФР.
Некоторые врут, что ЦРОФР является подразделением Центрального банка (полная чушь), другие говорят, что это «центральный орган, который регулирует торговлю на финансовых рынках».
Что же такое ЦРОФР (также называют себя IFMRRC — International Financial Market Relations Regulation Center)?
Это крайне сомнительная организация, которая даже скрывает людей, которые стоят в её руководстве. Расшифровывается как Центр регулирования отношений на финансовых рынках. ЦРОФР никакого отношения к финансовому регулятору, которым в России выступает ЦБ, не имеет. Точно так же эта структура не имеет отношения к правительственным органам, таким как Министерство финансов.
Читать далее Что такое ЦРОФР и почему это опасно (IFMRRC scam)
Aba Marketing: осторожно, афера
Проект входит в чёрный список пирамид и лохотронов.
В Facebook рекламируется компания Aba Marketing, обещающая «Стабильный ежемесячный рост капитала на 20%».
Поскольку доходности в 20% в месяц без огромных рисков не существует в природе, то остаётся понять, что же это за риски.
Про себя Aba Marketing пишет так (наши комментарии в скобках:
«Если вы хотите быть в числе 8% успешных людей из мира инвестиций, внимательно прочтите всю информацию.
Компания Abamarketing предлагает управление финансовыми потоками (Вкладер: управление активами в России является лицензируемым видом деятельности). Мы работаем более 7 лет на рынке.
Компания зарегистрирована в юрисдикции Сент Китс и Невис (Вкладер: островные юрисдикции это очень хороший способ уходить от юридической ответственности, не связывайтесь); работает по Британскому законодательству (Вкладер: наверное, имеется в виду английское право, но законодательство на Сент Китсе и Невисе своё, так как страна суверенная, хоть и маленькая — площадь — 261 км². Население — 50 тыс. человек. );
имеет диверсифицированный портфель инвестиций (Вкладер: без аудированной отчётности подобные заявления не стоят пикселей, на которых они написаны).
Новых адептов Aba Marketing завлекает через онлайн-вебинары, участникам которых раздаёт в подарок чек-лист «Путь к финансовой независимости».
«Вы можете лично прийти на мероприятие, приехать в офис компании «Aba Marketing» и принять личное участие в живом формате презентации финансового продукта «FIRST». Для этого в форме заявки выберите опцию «живое участие» или напишите нашему менеджеру в WhatsApp. Адрес: м. Лубянка, ул. Никольская 10, Бизнес центр «Никольская Плаза». Обращаем ваше внимание на то, что лично принять участие в мероприятии смогут только 30 человек», — рассказывают в Aba Marketing.
В принципе, чтобы не иметь дел с этой структурой достаточно одного аргумента — отсутствие лицензии в России, так как финансовые услуги в нашей стране это лицензируемый вид деятельности.
Про себя пишут так: «ABA Marketing Group Inc. — ведущий лидер финансового маркетинга в области управления коллективными активами, корпорация зарегистрирована на территории Сент-Китс и Невис, номер C-42792. Участник программы UnionPay. Адрес для корреспонденции: Federation St. Kitts & Nevis, Nevis West Indies, Charlestown, Long Point Road, Suites 5&6 Horsford’s Business Centre, P.O. Box 853, Телефон: +3-712-14-555-50».
Но есть и другие резоны, которые подробно описал Тинькофф Журнал.
Сериал по возвращению денег из КПК «Международный кредитный альянс»
Ещё в августе 2018 года мы писали о том, что вложения в КПК «Международный кредитный альянс» (МКА) ничем хорошим не закончатся. И теперь деньги пенсионеров оттуда выбивают с прорывами в офис. Группа юристов (Дмитрий Домахин и другие) с сентября снимает эти попытки вернуть деньги на камеру.
Читать далее Сериал по возвращению денег из КПК «Международный кредитный альянс»
Noverk (elbydigital): «обман и психологический развод!»
Наталья Сартакова:
— Здравствуйте! Когда я лишилась работы, попалась в ловушку мошенников (которые регулярно психологически и гипнотически воздействовали на меня!) и потеряла все свои денежные средства (а это всё что у нас было, неподъемная сумма и также кредиты, которые нечем оплачивать!), и в итоге оказалась в сложной жизненной ситуации!
Читать далее Noverk (elbydigital): «обман и психологический развод!»
🎦 Как провалились ICO Bankex, SONM, Mark.Space, Sand Coin, Banana Coin
Телеканал Россия 24 в январе 2020 года показал захватывающий фильм (автор Марат Кримчеев) о тотальных провалах российских ICO.
Выяснилось, что инвесторы потеряли почти все вложенное, а те, кто собирал деньги, чувствуют себя нормально: и на свободе, и при деньгах.
Правда, репутация, конечно, пострадала.
Фигуранты репортажа:
Bankex
Дмитрий Долгов, сооснователь Bankex
Игорь Хмель, сооснователь Bankex
Mark.Space
Евгений Малкин, инвестор и лицо ICO
Яна Конторович, руководитель Mark.Space
Антон Тихонов, руководитель Mark.Space
Владислав Утушкин, директор по маркетингу Mark.Space
Дмитрий Мачихин, юридический консультант ICO
Sand Coin
Руслан Пичугин, основатель
В команде также числились COO Кирилл Грачков, CMO Эдуард Егоров, CTO Евгений Хашин.
SONM
Алексей Антонов
Сергей Пономарёв
Андрей Воронков
Banana Coin
Александр Пучков
Олег Добровольский
Глобальный рынок ICO — процедуры привлечения средств для криптостартапов — по итогам 2019 года рухнул на 95 процентов. Эксперты связывают такой результат с разочарованием инвесторов от вложений в подобные проекты. По некоторым данным, больше 90 процентов ICO оказались мошенническими. Что стало с российскими компаниями, проводившими ICO?
⛔ Разоблачение круизной 🚢 пирамиды InCruises
В 2022 году российские участники пирамиды InCruises столкнулись с неисполнением обязательств по своим «круизным долларам», о рисках которого мы многократно предупреждали. Арбитражный суд Москвы 12 января 2022 года отклонил иск о защите деловой репутации круизного клуба InCruises к Егору Григорьеву и проекту Вкладер. Таким образом суд не возражает, если вы будете называть InCruises лохотроном и пирамидой. 15 сентября 2021 года Генеральная прокуратура заблокировала домен incruises.com в России. Как InCruises борется с решением Генпрокуратуры? Враньём. Новости о круизном лохотроне читайте в телеграм-канале Вкладер.
Егор Григорьев (Егор Говори):
— Вы наверняка помните, что несколько месяцев назад я сделал подробный материал (разоблачение) о компании Инкрузес (InCruises). Судя по вашим откликам, сообщениям, отзывам, которые мне приходили, контора активно вербует адептов. Многие теперь уже подписчики меня благодарили и говорили спасибо, что не попали в круизный лохотрон. Не попали на деньги. Читать далее ⛔ Разоблачение круизной 🚢 пирамиды InCruises
Лохотрон ООО «Мегаполис» («Город столиц»)
Москвичи рассказывают о новой опасной организации, заманивающей людей в «трейдинг» под видом предоставления работы в небоскрёбе «Город столиц» в «Москва-Сити». Затем они теряют деньги в лжеброкере Wq broker (wqbroker-ltd. com).
В 2021 году по тому же адресу и по той же схеме действует ООО «Консультант».
Это ООО «Мегаполис» (ИНН 9703002110, ОГРН 1197746576961). Фирма зарегистрирована 25 сентября 2019 года. Учредитель и генеральный директор: Мусаев Ильяс Игоревич.
5 причин никогда не связываться с кооперативами и потребительскими обществами
Мы не рекомендуем связываться с потребительскими обществами; любыми кооперативами, даже кредитными потребительскими кооперативами (КПК), которые находятся под формальным регулированием Банка России. Обновлено 01.02.2025.
Во-первых,
деятельность кооперативов, как правило, непрозрачна, на сайте свою отчётность они, как правило, не публикуют. Инвестировать в организации, не предоставляющие отчётности, нельзя по определению.
Во-вторых,
кооперативы, ПО— в основном мелкие структуры, истинные цели которых не ясны. За ними, как правило, стоят неизвестные на рынке люди без сформированной репутации. Бывает, что кооперативы собирают деньги для затыкания дыр в неких побочных бизнесах, что по факту является строительством финансовой пирамиды.
В-третьих,
ничего близкого к гарантиям государства по вкладам в банках, в кооперативах и ПО нет. Обычно это страховки в мелких частных страховых компаний, таких как МОВС. При этом способ подачи информации о страховании способен ввести в заблуждение людей, не знакомых с тонкостями. Так, КПК акцентируют внимание на то, что застрахованная сумма больше, чем в банках, но о качестве защиты умалчивают.
Формулировки и сроки действия «страховки» расписаны так «хитро», что никто из пострадавших вкладчиков организаций, «застрахованных в МОВС», ничего не получает. Фактически это схема по созданию доверия к жуликам, так как у мелкого МОВС есть лицензия ЦБ. Доверять МОВС ни в коем случае не стоит.
В-четвёртых,
методы продаж многих кооперативов вызывают оторопь:
- телефонный спам
- введение в заблуждение
- сообщение заведомо ложной информации
- мимикрия под известные на рынке названия
- воровство баз банковских вкладчиков
- спам в интернете
- фальшивые отзывы
- ориентация на пенсионеров, которым легче навешать лапши на уши.
Весь набор жулика.
В-пятых,
все эти риски не стоят доходности, которую можно получить в КПК: 1,8 ключевой ставки ЦБ, то есть 9% годовых по состоянию на середину 2021 года.
Резюме:
Риски и неопределённости слишком высоки, а доходность слишком ограничена ЦБ, чтобы рассматривать КПК как инструмент вложений.
Держитесь от этой публики подальше.
Всё, что написано выше, касается не только КПК, но и потребительских кооперативов, потребительских обществ и большинства ООО, которые ведут привлечение денег. Эти структуры ещё менее прозрачны, чем КПК, так как у них даже нет обязанности вступать в саморегулируемую организацию (СРО) и сдавать отчётность регулятору.
Finiko: новая товарная пирамида
Как вернуть деньги пострадавшим в Finiko.
Лохотрон Finiko присутствует в чёрном списке ЦБ с указанием семи доменов: finiko.ru, finiko.space, thefiniko.com, finiko.link, zk35.ru, finiko.monster, finiko-kazan.ru.
Global FX: как слили депозиты пенсионера
Пенсионер Евгений Попов рассказывает о том, как потерял деньги в форекс-кухне Global FX.
Instaforex: лохотрон или тема?
ВОПРОС:
Инстафорекс рекламируют знаменитые спортсмены Бьорндален, Ананд, Касаткина. Означает ли это, что компании можно доверять?
ОТВЕТ:
Действительно, много спортсменов стали лицами Instaforex. Сейчас, судя по сайту, лицами бренда являются 8-кратный Олимпийский чемпион и 20-кратный чемпион мира Уле-Эйнар Бьёрндален, 15-й чемпион мира по шахматам (2008-2013) Вишванатан Ананд и российская теннисистка Дарья Касаткина (69-я ракетка мира на ноябрь 2019 года).
Причём биатлонист является лицом с 2015 года, теннисистка — с 2017 года, а шахматист — с 2019 года.
При этом сайт продолжает публиковать имена спортсменов, которые ранее были лицами компании: Олег Тактаров (смешанные боевые искусства, Россия); Алеш Лопрайс (ралли, Чехия); Виктория Азаренко (теннис, Беларусь); Андрей Кулебин (муай тай; Россия); Янко Типсаревич (теннис, Сербия); Владимир Моравчик (муай тай; Чехия); Илона Корстин (баскетбол, Россия).
Можно ли после этого доверять Инстафорекс?
Instaforex не относится к числу самых чёрных форексников, которые под надуманными предлогами не дают выводить деньги или умышленно сливают депозиты клиентов.
Однако мы всё равно не рекомендуем связываться с этой компанией или аналогичными.
Во-первых, операции таких контор в России полулегальны или даже совсем нелегальны. Никакой лицензии от нашего регулятора (ЦБ) у Instaforex нет. В июле 2018 года Instaforex был пойман на обмане потребителей, утверждая о наличии лицензии. В рекламе было написано: «Instaforex ̶ Лицензия ЦБ РФ ̶ Открыть демо-счет ̶ Торгуйте бесплатно и без рисков». Это возмутило даже обычно равнодушный к деятельности офшорных форекс-контор Центробанк, и он подал жалобу в Московское УФАС.
При этом ООО «Фикс трейд», работавшее под маркой Instaforex, был лишён лицензии ЦБ 27 декабря 2018 года вместе с такими конторами как «Форекс Клуб», «Телетрейд», «Трастфорекс», «Альпари».
ЦБ решил не нести моральную ответственность за сомнительную деятельность этих контор, оставив лицензии только тем, кто связан с лицензированными в России банками. Юрлица Instaforex, в частности, зарегистрированы в имеющих низкий уровень доверия юрисдикциях Сент-Винсент и Гренадины, BVI.
Во-вторых, спекулятивные торги (особенно форекс, CFD, бинарные опционы, криптовалюта) это прямой путь к потере денег, даже если брокер относительно честный. Мы не рекомендуем участвовать в подобных торгах без экономического образования, владения математическим аппаратом и глубокого понимания, как работают финансовые рынки и какие риски есть на них независимо от теоретической подготовки трейдера.
Ну, а спортсмены, рекламирующие столь сомнительные виды бизнеса, видимо, не обладают достаточным интеллектом, чтобы оценить эту сомнительность.
