Лохомотив Financial Management Group

Ещё один лохомотив выдвинулся из депо. На сайтах отзывов оголтело продвигают брокера Financial Management Group, который, конечно, никаким брокером не является, а служит муляжом брокера для развода россиян.

Не надо быть Шерлоком Холмсом, чтобы догадаться, что восторженные отзывы эти имеют признаки фальшивых.

Про себя на сайте офшор пишет «финансовый Forex брокер», что подразумевает наличие лицензии в любой стране мира. Ищем эту лицензию у Financial Management Corp (25125 IBC 2016) и ничего не находим. Максимум это сертификат об образовании данного офшора (возможно, поддельный, но это не так важно. Важно то, что такой сертификат это филькина грамота, ни на какую брокерскую деятельность или деятельность по управлению активами она права не даёт.

 

На сайте financial-management .group, как это обычно бывает, указан адрес массовой регистрации финансовых аферистов в городе Кингстаун — столице государства Сент-Винсент и Гренадины: Suite 305, Griffith Corporate Centre. Beachmont P.O.Box 1510, Kingstown. St.Vincent and the Grenadines

Тот самый Suite 305. Они там якобы в одном помещении все сидят. На самом деле, это, конечно, виртуальный адрес, а сидят такие разводилы в основном на территории Украины, где молодая демократия сквозь пальцы смотрит на то, как обманывают иностранцев, особенно россиян.

Про себя жулики пишут так:

«Мы — консалтинговый финансовый брокер, специализирующийся на торговле на финансовых рынках, который предлагает элитный, амбициозный, уникальный, надежный, безопасный и инновационный сервис, разработанный лидерами в данном направлении.

Наши финансовые специалисты работают круглосуточно, поскольку компания осуществляет торговлю не только на мировых фондовых биржах, но и на рынке криптовалют, который работает даже в выходные дни.

Компания Financial Management была создана группой финансовых экспертов с целью поделиться их формулой успеха. Мы в Financial Management понимаем, что важно не только знать, как заработать деньги, но и как их инвестировать. С нами каждое движение, которое вы делаете, приближает вас к разработке большего количества методов и стратегий для более успешного инвестирования. Financial Management – это команда финансовых специалистов, владеющих передовыми технологиями, аналитическими платформами, статистикой и собственной стратегией реагирования на рыночную ситуацию.»

Никаких людей, биографию которых можно проверить, естественно, на сайте не представлено.

Вывод из всего этого простой. Перед нами…

Кстати, сайт не откроется, если входить с него с европейского IP. Лохотрон исключительно для русскоязычных.

smartguide.ru: возврат денег не рекомендуем

ВОПРОС:

Я пострадала от недобросовестного брокера и хочу вернуть деньги. Видела такую рекламу сайта smartguide .ru. Можно им доверять?

ОТВЕТ:

К нам поступали жалобы на этот сайт. Рекомендованные там юристы оказались аферистами и присвоили деньги тех, кто и так пострадал у лжеброкеров.

Поэтому не рекомендуем связываться с услугой возврата денег от сайта smartguide.ru.

Схему потери денег описывает Сергей:

«Компании связываются с клиентом и предлагают решить его проблему (по возврату средств от брокера) путем создания криптокошелька с наличием определенного протокола, который якобы притягивает согласно этого протокола ваши средства, предварительно их обнаружив, где и у кого они находятся, но для того что бы этот кошелек как бы заработал на него необходимо завести свои средства в размере 0.063 BTC.

После определенных процедур вам придет на кошелек информация, что вам путем возврата к кошельку перевелись определенные средства и их необходимо задекларировать путем заполнения анкеты. Через пару дней вам дадут ответ на вашу почту, что для того чтобы вывести средства вам необходимо заплатить налог 30%, но по каким то схемам его можно уменьшить, но для этого необходимо внести невозвратный первоначальный «платёж» в 168 или в 186 долларов. Далее развод понятен».

Кроме того, на этом сайте рекламируются сомнительные услуги, включая бинарные опционы, криптовалюты и форекс-трейдинг в виде CFD.

По возврату денег мы рекомендуем сотрудничать ТОЛЬКО со специалистами, которые берут плату ПОСЛЕ возврата денег на ваш счёт. Такие специалисты адекватно оценивают вероятность возврата (чарджбэк, chargeback), и отказываются брать в работу безнадёжные случаи, такие как переводы мошенникам с помощью криптовалюты.

Те же аферисты рекламируют сайт ret.niceinvest. club.

После блокировки основного домена smartguide.ru жулики начали использовать другие: smart-guides.net, smartguide.space, smartklock.com.

Почему не стоит лезть в Olymp Trade

ВОПРОС:

Могли бы вы дать какой-нибудь комментарий к торговой площадке Olymp Trade?

ОТВЕТ:

Три факта.

  1. 22 мая 2018 года европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил продвижение бинарных опционов, считая их ещё более опасными, чем CFD.
  2. Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины назвала скамом (мошенничеством) самые популярные платформы бинарных опционов: Olymp Trade, Binomo, IQOPTION.
  3. В брошюре по финансовой грамотности Банка России говорится:
«Не связывайтесь с бинарными опционами. Кажется, всё просто: нужно открыть счёт и делать ставки на рост или падение стоимости валют. Если угадали, вы зарабатываете, если нет — теряете деньги. Но сегодня в интернете нет площадок, на которых могут проводиться эти сделки, поэтому все обещания о лёгком заработке на бинарных опционах — мошенничество.
Вы просто потеряете деньги».

 

Innovative Securities (Life Division): не рекомендуем

ВОПРОС:

Меня очень интересует твоё мнение по поводу одной организации Innovative Securities компании Life Division.

ОТВЕТ:

Мы не рекомендуем связываться с финансовыми услугами, которые предлагают офшорные компании, в частности, из Белиза.

Белиз — маленькая страна в Южной Америке, граничит с Мексикой и Гватемалой. Население — 348 тысяч человек. В случае чего вы просто не сможете физически даже подать в суд. По этой причине аферисты часто используют белизские фирмы, например, E-Z FINANCE GROUP обманула жителей Волгоградской, Саратовской, Московской, Самарской и Ивановской областей на 70 миллионов рублей.

В подобных странах надзор за финансовым сектором ослаблен, чем пользуются многочисленные аферисты. Они регистрируют фирмы и даже получают лицензии Комиссии по международным финансовым услугам (International Financial Services Commission; IFSC).

Объективно за многие тысячи километров от мест реальной деятельности регулятор не может качественно надзирать за лицензированными фирмами. Лицензию можно, по сути, приобрести. И вот прейскурант:

У Innovative Securities Limited есть две лицензии от регулятора Белиза. Обе по 5000 долларов.

Первая лицензия называется International asset protection and management; вторая — Money transmission services.

На сайте компания даёт довольно вольный перевод названия лицензии: «на оказание услуг в области международной защиты и управления финансовыми активами». Легко убедиться, что в реальном названии лицензии нет слов «финансовые активы», а прямой перевод звучит так: «международная защита активов и управление».

Такая же лицензия была у фирмы Hermes Management, но не была продлена регулятором. Вторая лицензия касается денежных переводов.

Мы полагаем, что не следует связываться с управляющими активами, не имеющими лицензии в вашей стране, так как это резко повышает риски недобросовестного поведения управляющей компании, например, появление со временем признаков финансовой пирамиды, как в случае с E-Z FINANCE GROUP.

Реестр лицензий управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов в России по состоянию на 27 марта 2020 года включает 271 компанию.

Ещё в 2012 году Банк России опубликовал пресс-релиз о письме Центрального банка Белиза, который информирует всех потенциально заинтересованных лиц об отсутствии у компании Innovative Securities Ltd «лицензии на осуществление банковской и (или) финансовой деятельности на территории Белиза и (или) за ее пределами». ЦБ Белиза регулярно с 2001 года передает подобную информацию Банку России. Это делается в рамках международного сотрудничества, пояснили в российском ЦБ. Однако, как выяснилось, в донесении до российского рынка информации белизского ЦБ есть и более прикладной смысл: компания Innovative Securities активно привлекает частных инвесторов через свой сайт.

В общем, никаких причин доверять этим болгарским господам не обнаруживается.

А господ зовут так.

Стоян Стоянов

Президент холдинга Innovative International Group

Андрей Стоянов

Генеральный директор Life Division

Дарин Симеонов

Коммерческий директор Innovative Securities

В чёрный список ЦБ включены International Financial Community (WellMax), Good Life Consulting (WellMax) и домены wmglc.com, goodlifeconsultingltd.com, ifcelite.ru, oooefo.ru, well-partners.ru, wmelite.eu, wmifc.com.

«Оптима»: ещё один сборщик денег

ВОПРОС:

Был на собеседовании в компании «Оптима» (инвестиции в недвижимость и бизнес до 20% годовых; сайт optima-b2b. ru) по адресу Яковоапостольский переулок, 7с1.

Предлагают обзвон холодной базы и привлечение средств. Возможно имеют отношения к «ОТК Групп»(ранее «Сириус»). Так как руководитель сказал, что раньше работал там, а руководителем его был тот, кто проводил у меня интервью в «ОТК Групп». 

Работают только с января 2020 года. Можете что-нибудь сказать об этой компании? Или из чего она переобулась?

 

ОТВЕТ:

Компания «Оптима» (ИНН 5047237710; ОГРН 125487665698321) зарегистрирована 23 января 2020 года, при этом в отзыве, размещённом на сайте, сказано:

«Провёл эксперимент. Разделил накопления на две части. Одну вложил депозитом в банк, одну инвестировал с «Оптимой» в российский бизнес. Вывел через полгода. В общем, инвестиции оказались в 2,5 раза доходнее, чем депозит в банке. Думаю, это выводы очевидны. Теперь вложу в инвестиции побольше сумму и на максимальный срок».

Каким-то волшебным образом Глеб Зубов умудрился продержать деньги полгода в конторе, которой всего два месяца.

То есть отзыв фальшивый. Это первый плохой признак.

Второй — отсутствие публичных лиц на сайте.

Генеральным директором и учредителем значится Алимов Евгений Абраухович. В бизнес-сфере этот человек неизвестен, судя по данным поиска Яндекс. Нашлась только не очень приятная информация. В 2011 году он был приговорён к трём годам лишения свободы, признав вину в совершении незаконного приобретения, хранения без цели сбыта наркотических средств в особо крупном размере.

Третий признак — отсутствие документальных подтверждений деятельности, отчётности в связи с тем, что фирма недавно образована. Никаких подтверждений того, что эти люди умеют зарабатывать на инвестициях в бизнес, да ещё так много, чтобы делиться 20% годовых с инвесторами, нет, кроме слов на сайте.

Четвёртый признак — холодные звонки, то есть телефонный спам. Это незаконная деятельность.

Резюме:

обходить стороной, денег не давать.

 

Icon Investing: не рекомендуем

ВОПРОС:

Здравствуйте! Я недавно начал работать с брокерской компанией Icon Investing, вложив деньги. Вы могли бы дать информацию об этой компании?

ОТВЕТ:

Мы не рекомендуем связываться с компаниями, зарегистрированными в отдалённых островных юрисдикциях, в данном случае — государство Сент-Люсия в Карибском море (Icon Investing это Icon Company LTD, Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, St. Lucia) с населением 180 тысяч человек.

Читать далее Icon Investing: не рекомендуем

Avex Capital: обман и тлен

Если вы потеряли деньги у мошенников, внимательно прочитайте этот текст о том, как правильно вернуть деньги и не быть обманутым второй раз.

ВОПРОС:

Очень навязчиво предлагают свои услуги некие люди, представляющиеся финансовыми консультантами. Схема работы у них такая. Предлагают пополнить криптокошелёк через одну из известных платформ, потом перевести деньги на свою учётку в Avex Capital. Потом торговля под руководством их партнера за 21% прибыли. Нет ли у вас какой информации об этой площадке?

Читать далее Avex Capital: обман и тлен

Best Way / Hermes Management: зашквар и позор

Как вернуть деньги пострадавшим в Finiko: новая публикация от 19.12.2020.

Hermes Management входит в чёрный список пирамид и лохотронов.

ВОПРОС:

Здравствуй, Вкладер. Меня очень интересует твое мнение по поводу одной организации, а вернее двух, но они связаны между собой.

На рынке с 1998 года. Предлагают два продукта:

1. Жилищный кооператив Best Way (bestwaycoop. com; предлагают Купить через них квартиру, предварительно заплатив членский взнос 1100€ и 35% от квартиры, остальное в рассрочку на 10 лет)

2. Инвестиции Hermes Management (hermes-ltd. com; членский взнос 1100€ и остальное, что инвестируешь ежегодно множиться на 20%)

Лично я проверял в интернете и там много исследований и негативных статей, а также комментариев, но такое ощущение, что это все купленное. Находил и положительные отзыв и там более структурно и разумно описывают своё отношение к компании.

Так же компания “Life is good” имеет рекомендации от Российской Федерации, а так же на оф. сайте РФ имеется зарегистрированный документ о их деятельности. Т.е. правительство РФ разрешает даже инвестировать материнский капитал.

Так же эта организация имеет награду за вклад в экономику России и это ещё не все…

ОТВЕТ:

Начнём с того, что их уловки работают. Вот и вы пишете, что они «на рынке с 1998 года». Правильно сказать, что белизский офшор, который они много позже купили для изображения деятельности якобы серьёзной управляющей компании, зарегистрирован в 1998 году.

Купили по сути пустой офшор Casual Enterprises и переименовали его в Hermes Management.

Для чего такие сложности? Почему за день не зарегистрировать новый офшор? Как раз чтобы «инвесторы» думали, что компания существует давно.

Это только один, совсем маленький аспект деятельности Best Way | Hermes Management | Life Is Good | Vista | Роман Василенко. Но он о многом говорит.

Более серьёзно то, что Hermes Management — обычный офшор. Белиз не продлил лицензию Hermes Management с 1 января 2020 года. Об этом говорится в сообщении финансового регулятора IFSC (International Financial Services Commission) о непродлении лицензий 14 фирмам. «Эти лица не уполномочены предоставлять, продолжать, или осуществлять какие-либо международные финансовые услуги», — пишет регулятор.

То есть у фирмы нет даже белизской лицензии на управление ценными бумагами / активами, не говоря уже о том, что белизская лицензия тоже не является аргументом для вступления в финансовые отношения.

Управление активами — серьёзный лицензируемый вид деятельности, и управляющая компания должна иметь лицензию в серьёзной юрисдикции, будь то Россия, США или страны Европейского Союза.

Регуляторы следят, чтобы не было злоупотреблений. В легальной сфере есть система независимого контроля за действиями управляющих компаний (специализированные депозитарии, где хранятся активы; независимые аудиторы, проверяющие честность УК и так далее — целая инфраструктура).

Это нужно для избежания финансовой пирамиды, когда деньги новых инвесторов просто идут на выплаты старым. В случае нерегулируемыми управляющими людям предлагается на слово поверить, что компания в реальности во что-то вкладывает, а не рисует доходность старым вкладчикам, за счёт новых.

Подробнее читайте в двух обзорах: о Hermes Management и о Best Way.

Общий вывод: связываться ни в коем случае нельзя, налицо признаки финансовой пирамиды, зашквар и позор.

Вопрос поступил в телеграм Вкладера.

 

WQ Broker: фальшивый брокер

ВОПРОС:

Добрый день! стоит ли доверять WQ Broker (wqbroker-ltd. com)? На них в интернете много положительной информации и нет негатива.

ОТВЕТ:

WQ Broker — просто мошенники.

Лицензии никакой нет. Есть просто зарегистрированная компания в офшоре Сент-Винсент и Гренадины (Company Registration Number 24869 IBC 2018; St Vincent Building And Loan, St Vincent and the Grenadines).

Самая обычная кухня с рисованными графиками, никакие сделки ни на какие биржи в таких случаях не выводятся. Доход таких кухонь — присвоение денег «клиента».

Подобные конторы стараются сделать так, чтобы «клиент» думал, что проиграл сам или из-за «рынка». Если не получается, просто кидают под разными поводами.

Москвичи рассказывают о новой опасной организации «Мегаполис», заманивающей людей в «трейдинг» под видом предоставления работы в небоскрёбе «Город столиц» в «Москва-Сити». Затем они теряют деньги в лжеброкере WQ Broker (wqbroker-ltd. com).

WQ Broker Ltd это чистый фейк. Придуманы основатели: Квентин Финч (Quentin Finch) и Уэйн Фриман (Wayne Freeman). Директором якобы выступает Майкл-Уильям Барнетт (Michael-William Barnett).

 

Обналичим материнский капитал. Развод

«Обналичим материнский капитал. Быстро, законно» – такими объявлениями сейчас заполнен весь интернет. После обращения по ним тысячи семей, которые хотели получить все и сразу, остались без денег и жилья, а некоторые еще и с миллионными кредитами. В 2020 году материнский капитал дают уже за первого ребенка. Ожидается не только бэби-бум, но и новые способы мошенничества. Сегодня в «Прямом эфире» – охотники за материнским капиталом. Кто кого обманывает?

Дина Карпицкая, спецкор ИД «Комсомольская правда», раскрыла схему мошенничества. По ее словам, аферисты, обещая обналичить маткапитал, требуют от своих жертв оформить доверенность, по которой с ними можно делать все что угодно: брать кредиты, покупать участки, оформлять квартиры. Настоящим шоком для Дины стало то, что женщины отдают с сертификатами оригиналы своих документов.

В Белгороде от рук аферистов пострадали около 30 семей. Наталья Юринская – мама шестерых детей. Ее семья лишилась материнского капитала и долгожданного дома после обращения в кредитный потребительский кооператив «Семейная касса». Объявление она увидела в соцсетях, все выглядело очень убедительно. Но в итоге оказалось, что руководил всей этой аферой человек, который на тот момент сидел в тюрьме.

Одна из самых распространенных схем мошенничества – фиктивная покупка жилья или помещения, непригодного для проживания. Антон Апаев из Уфы в прошлом году узнал, что его бывшая жена продала совместно приобретенную квартиру и купила дом на материнский капитал. А когда он увидел это жилище, то пришел в ужас. Дом находится в глухой деревне, где нет ни школы, ни сада, ни даже продуктового магазина. Антон связался с бывшей владелицей дома и узнал все подробности сделки. Выяснилось, что экс-супруга Антона приехала к продавцу с риелтором, они требовали продать дом задешево. В итоге продавец получила 100 тысяч, а 300 тысяч забрала себе Анна Реслер, бывшая жена Антона.

Елена Масловская из Ахтубинска обратилась в кредитный потребительский кооператив «Семья», который и выдал ей займ под материнский капитал. Об этой организации она узнала в пенсионном фонде, куда отправилась после рождения второго ребенка.

«Я хотела использовать материнский капитал сразу, чтобы улучшить жилищные условия, но мы получили отказ, потому что ребенку еще не исполнилось трех лет. И мне посоветовали оформить ипотеку, а в дальнейшем расплатиться маткапиталом, что не запрещено законом», – вспоминает Елена. А когда женщина во второй раз пришла в пенсионный фонд, ей дали рекламу кредитного потребительского кооператива «Семья»: «Там меня радушно встретили, их не смущал мой маленький доход. Они сказали, что помогут мне, дадут кредит, а я потом через пенсионный фонд с ними расплачусь».

Как выяснилось позже, Масловская стала жертвой опытной мошенницы Полины Щелковой, которая сама не давала кредиты, а выступала лишь в качестве кредитного брокера. Елене повезло, она успела спасти свой материнский капитал, но теперь ее донимают звонками кредиторы и требуют вернуть деньги с процентами. А сама Полина Щелкова осуждена на шесть лет и находится в заключении.

PrimeTime Finance: якобы кипрский брокер

Если вы потеряли деньги у мошенников, внимательно прочитайте этот текст о том, как правильно вернуть деньги и не быть обманутым второй раз.

Русскоязычные из СНГ стали жаловаться на обман со стороны псевдоброкера PrimeTime Finance.

Домен этого якобы известного брокера (pt-finance. com) зарегистрирован только в 2019 году.

На сайте сказано, что PrimeTime Finance лицензирован кипрским регулятором (CySEC; Cyprus Securities and Exchange Commission). Это не так, никакой лицензии нет.

В качестве партнёра жулики указывают ЦБ РФ, но это невозможно, так как ЦБ предостерегает людей от вложений в бинарные лохотроны.

Кипр Кипром, но ниже сказано про принадлежность лохотрона к микроскопическому государству Сент-Винсент и Гренадины: «Сайт https://pt-finance.com и бренд PrimeTime Finance — являются товарным знаком и собственностью международной бизнес компании в Управлении по финансовым услугам PrimeGlobalTrade Ltd. Lowmans Leeward, P.O. VC0110, Sion Hill, KINGSTOWN, SVG».

При этом никакая лицензия даже из этого офшора не приведена.

А платёжным агентом якобы выступает фирма Cintech Group LLP, 20-22 Wenlock Road, London, England.

Указаны три телефона: +441613941494 (Великобритания), +48221530752 (Польша), +74950493638 (Россия).

 

Hexland: развод на строительстве островов из мусора

ВОПРОС:

Хотелось бы узнать про компанию HEXLAND.

ОТВЕТ:

Что нового можно узнать про «компанию», которая обещает платить 2% в день?

Ничего, кроме обычных слов: кидалово, лохотрон, развод, афера, пирамида, мошенничество, обман, жульничество, хайп, скам.

Легенда у мошенников HEXLAND свежая, но сильно неправдоподобная. Якобы они заново открывают земли, которые были поглощены водами океанов.

«Современные геодезические разведывательные технологии позволяют находить острова, расположенные в нейтральных водах, затопленные на глубину до 10 метров. Такие земли никому не принадлежат, поскольку их на самом деле не существует. Затем начинается самое интересное, мы начинаем строить острова, которые состоят из 80% переработанного пластика. Мы превращаем море в независимые территории с нашим собственным сводом правил и законов с единственной целью — создание офшорных зон нового типа, которые позволяют нам проходить через потоки, недоступные для других участников рынка», — представляем как ржали жулики, придумывая эту чушь.

Они не остановились на сайте (hex-land. com), но сделали также и фальшивый банк (hex-bank. com), который якобы платит 1,9% в сутки при депозите на 15 суток и в 2,2% в сутки при депозите на 36 дней.

Алексей Локонцев вляпался в Prizm

Когда у человека туго идёт основной бизнес, он склонен лезть в аферы.

Читать далее Алексей Локонцев вляпался в Prizm

Ютубная выводит на чистую воду лохотрон Gem4Me (Gem Space)

Канал Ютубная выводит на чистую воду лохотрон Gem4Me.

Читать далее Ютубная выводит на чистую воду лохотрон Gem4Me (Gem Space)

Осторожно! ООО «Панорама» (Санкт-Петербург)

После неприятных бесед с правоохранительными органами питерские жулики фактически закрыли ООО «Либерти» и перебрались в новый офис по улице Двинской, 3, где и приступил к разводу новый лохотрон — ООО «Панорама». Такие конторы под предлогом предложения работы заманивают в фальшивых брокеров типа Grand Capital или Wilford Trade.

Читать далее Осторожно! ООО «Панорама» (Санкт-Петербург)